Notre équipe
Antoine Laflamme, CPA, Pl.Fin.
Intérêts: Fiscalité, planification de la retraite et planification successorale, accompagnement de l’entrepreneur.Représentant en épargne collective
Conseiller en sécurité financière
Fier membre de l'Ordre des CPA du Québec et planificateur financier depuis 2018, Antoine a oeuvré pour un cabinet comptable bien établi dans la région pendant plusieurs années, où il a développé son expertise en planification financière et fiscale. Son dévouement, sa rigueur et sa capacité à valser avec notre système fiscal très complexe font de lui un allié indispensable pour l’entrepreneur.
Comme professionnel accompli, Antoine désire amener du professionnalisme, de l’indépendance et de l’objectivité au domaine des services financiers. Pour lui, les produits financiers ne sont qu’un outil pouvant être utilisé dans le cadre d’une planification financière rigoureuse.
Grand passionné de la planification de la retraite et l’optimisation du décaissement, il est une référence en la matière.
Louis Miller, Pl.Fin.
Intérêts: Placements et investissement, gestion des risques et assurance. Conseiller en sécurité financière
Représentant en épargne collective
Louis est diplômé de l’Université Laval en finance (baccalauréat), planification financière (certificat) et en sciences économiques (certificat). Suite à la réussite du premier examen du titre CFA, il décide de se consacrer entièrement à la gestion des placements en investissant côte à côte avec les membres de sa famille.
Louis est un avide passionné d'investissement boursier, de macroéconomie et de finance comportementale. En plus de cette expertise en finance de marché, les clients peuvent également compter sur lui pour tout ce qui touche à leurs finances personnelles: assurances, placements, aspects légaux, succession, retraite, fiscalité, finance et gestion budgétaire. En effet, Louis est fraîchement diplômé de L'IQPF et vient d'obtenir son titre de planificateur financier (avec distinction honorable).
Antoine Pomerleau, Pl.Fin.
Intérêts: Fiscalité, planification successorale, finance et gestion budgétaire. Stagiaire en assurance de personnes
Représentant en épargne collective
Antoine a complété un baccalauréat en administration des affaires, concentration planification financière, à l'Université Laval où il a remporté plusieurs honneurs et bourses académiques. Parallèlement à ses études, il a cumulé de riches expériences en cabinet dans le domaine de la planification financière et fiscale au sein du réseau SFL Gestion de patrimoine.
Ayant obtenu son titre de Planificateur financier cet été, Antoine joint officiellement notre équipe pour y exercer la profession. C’est par son approche méthodique, humaine et transparente qu’il se positionne comme un partenaire clé dans l’optimisation, la croissance et la protection du patrimoine des clients.
De concert à la pratique de la planification financière intégrée, Antoine poursuit son parcours académique à temps partiel à la très reconnue maîtrise en fiscalité de l’Université de Sherbrooke.
Rigueur
La rigueur vient toujours à bout de l’obstacle. Peu importe le mandat que vous nous confiez, notre rigueur nous permettra de le mener à bien.
Authenticité
Il est important pour nous de montrer notre vrai visage; peu importe le client, peu importe la situation. Nous ne nous cacherons jamais derrière nos titres et diplômes.
Coopération
Pour obtenir la coopération des humains autour de nous, nous faisons preuve d’humilité, d’authenticité et d’ouverture. Nous travaillons main dans la main avec les professionnels qui gravitent autour de vous.
Créativité
La créativité consiste à voir ce que les autres voient et à penser à ce que personne n’a jamais pensé. Nous mettons en place des stratégies novatrices pour nos clients; dans le respect du cadre législatif.
Disponibilité
La disponibilité que tu mets à servir les autres est un cadeau auquel tu ne peux attribuer de valeur. L’essence même de notre travail est de vous servir au mieux de nos capacités et de vous guider dans la bonne direction.
Nos valeurs
Intégrité
La valeur la plus fondamentale de notre cabinet. Sans celle-ci, tout le reste s’effondre. L’intégrité engendre la crédibilité. L’intégrité engendre la confiance mutuelle.
Notre rémunération
Par souci de transparence et de confiance, nous vous divulguons nos deux formes de rémunération. Comprenons-nous bien, le travail est le même peu importe la forme choisie. Nous avons une approche de type « professionnel » et non de type « vendeur ».
Notre réputation est beaucoup plus importante pour nous qu’un revenu à court terme.
Sachez aussi et surtout que nous nous soumettons de manière très stricte aux codes déontologiques de l’AMF, la Chambre de la sécurité financière, l’Institut québécois de planification financière et l’Ordre des comptables professionnels agréés du Québec, qui exigent une totale indépendance d’esprit en matière de rémunération.
-
Cette forme évite de payer des honoraires à l’heure, ce qui est parfois souhaité par nos clients. Peu importe la forme, nous abordons avec nos clients tous les volets de leur planification financière (et non pas seulement les placements ou les assurances). Les clients peuvent nous appeler ou nous rencontrer sans aucune gêne et ce, sans frais supplémentaires, sauf si d’autres professionnels doivent intervenir dans leur dossier et que des frais sont exigés par ceux-ci. En raison de notre vision long terme, nous n’avons aucun intérêt à proposer des produits qui ne conviennent pas.
-
Pour les clients qui nous consultent de façon ponctuelle pour des besoins précis.
