Une approche globale et intégrée en trois étapes.
L’examen.
Asseyez-vous confortablement, on s’occupe de tout. Tel le médecin et son patient, on vous guide à travers une structure établie et éprouvée, celle de l’Institut québécois de planification financière.
D’abord, on commence par vous expliquer notre rôle de généralistes en tant que planificateurs financiers et la valeur ajoutée de nos conseils. Puis, on prend le temps de déterminer vos objectifs, vos besoins et vos priorités.
Vient ensuite notre travail méticuleux de recherche pour rassembler vos renseignements personnels. À cette étape-ci, la responsabilité est partagée; nos recommandations seront aussi pertinentes et adéquates que la qualité et la justesse des informations que vous nous fournirez.
Nos observations, nos contrôles et nos tests aboutiront à l’élaboration de votre bilan de santé financière incluant des notes complémentaires. Avec cet examen, nous aurons l’heure juste sur les symptômes émanant de votre situation initiale. On va savoir d’où nous partons.
Le diagnostic.
L’étape précédente a permis de faire état des symptômes propres à votre situation initiale. À partir de celle-ci, nous établirons un diagnostic pour identifier l’origine de vos défaillances et les traiter. Afin d’établir notre verdict, nous nous servirons de notre jugement professionnel, de notre savoir-faire, de notre réseau de professionnels et des outils performants à notre disposition. Chaque situation sera analysée et traitée avec une rigueur scientifique.
La prescription.
Finalement, vient la prescription; le traitement qui guérira, qui adoucira. C’est là que nous vous présenterons nos recommandations et leurs fondements.
Nous mettrons en place des stratégies novatrices et personnalisées que nous pourrons défendre devant n’importe qui, n’importe quand.
On ne manquera pas non plus de vous éduquer sur certains sujets et de vous informer sur les bonnes pratiques en gestion financière personnelle au même titre que votre médecin le ferait concernant vos habitudes de vie.
Vous serez impliqués dans ce processus. Nous discuterons avec vous du plan d’action à court, moyen et long terme en plus d’établir les responsabilités de chacun et les échéances. Rien ne sera laissé au hasard.
Fondements de l’approche.
Le cabinet émane d’une vision commune de deux amis, de l’envie et de la nécessité de faire les choses autrement. Nous voulons offrir à nos clients une approche différente et repensée des services financiers.
En appuyant chacune de nos recommandations sur des analyses quantitatives, nous sommes en mesure d’atteindre un niveau d’objectivité du conseil que nous jugeons tout à fait nécessaire pour notre profession. Bien que le savoir-faire du conseiller doive être mis de l’avant, nous croyons fermement qu’une grande partie de notre travail est d’être en mesure de composer avec l’humain et ses émotions. Dans cet optique, comme chef d’orchestre de votre vie financière, il est essentiel que nous nous rendions disponibles, que nous soyons à votre écoute et que nous vous aidions à naviguer dans la complexité du monde des services financiers.
Nous considérons nos clients comme des membres de notre famille, comme des partenaires avec qui nous désirons entretenir une relation à long terme.
Nous sommes et serons toujours ceux qui :
Se questionnent et se forment continuellement, qui sont compétents ;
Feront passer vos intérêts avant les nôtres ;
Vous considèreront comme des partenaires, pas comme de simples clients ;
Adopteront une approche professionnelle et rigoureuse inspirée de la profession comptable.
Collaboreront étroitement avec les autres professionnels qui gravitent autour de vous avec notre vision globale, dans votre intérêt;
Seront indépendants, rigoureux, réalistes et intègres ;
Seront disponibles, humains et à l’écoute, sans jugement ;
Auront votre santé globale à cœur et vous aideront à mieux dormir ;
Vous suivront chaque année dans vos petites et grandes décisions ;
Diront les vraies choses, telles qu’elles sont, pour votre bien-être financier ;
Proposeront des produits, si et seulement si, cela s’applique après une analyse complète et chiffrée de votre situation ;
Auront à cœur votre éducation financière, en vulgarisant les concepts et en considérant que vous avez le droit de comprendre ;
Seront là à chacune des transitions de votre vie, du début à la fin ;
« Quand vous cherchez des gens à recruter, vous devez rechercher trois qualités: l'intégrité, l'intelligence et l'énergie. Et s'ils ne possèdent pas la première, les deux autres vous tueront. »
— Warren E. Buffet