Les 7 domaines d’intervention de la planification financière
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Support aux décisions d’affaires
Structure corporative
Rémunération de l’actionnaire dirigeant
Assistance administrative
Transfert intergénérationnel et planification de la relève
Immobilier: Rentabilité, financement et mode de détention.
Régime de retraite exécutif (RR-E)
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Incorporation et structure juridique d’entreprise
Testament
Mandat de protection
Convention entre actionnaires
Convention de vie commune
Patrimoine familial
État civil et régimes matrimoniaux
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Assurance invalidité
Assurance vie
Assurance maladies graves
Assurances soins de santé
Rentes et fonds distincts
Analyse de rentabilité des produits d’assurance
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Bilan personnel
Budget
Calcul du coût de vie
Gestion des dettes
Financement de projets
Fonds d’urgence et gestion des liquidités
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Cotisation REER et optimisation de la déduction
Déclaration de revenus personnels
Maximisation des allocations familiales
Minimisation du fardeau fiscal (déductions et crédits)
Programmes gouvernementaux
Représentation auprès de Revenu Québec et de l’ARC
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Analyse du portefeuille actuel
Politique de placement et stratégies d’accumulation
Plan d’épargne systématique
Optimisation fiscale des placements
Profil d’investisseur
Véhicules spéciaux: REEE, REEI et autres.
Divulgation transparente des frais
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Planification de la retraite: Quand? Combien? Comment?
Plan de décaissement optimisé
Régime de retraite: rente ou valeur de transfert?
Rentes gouvernementales: décisions
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Bilan successoral et liquidités successorales
Évaluation des stratégies de minimisation des impôts successoraux
Optimisation des legs
Maximisation de valeur successorale
Patrimoine distinct: Fiducie
Dons planifiés
* Les fonds communs de placement sont offerts par l’entremise de représentants en épargne collective rattachés à SFL Placements, Cabinet de services financiers.
Les profils que nous accompagnons
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Steve Martin, propriétaire d’entreprises
Steve est copropriétaire d'une entreprise qui se spécialise dans l'estimation de dommages et de valeur marchande. À titre de chef d'orchestre de sa vie financière, Steve sait qu'il peut compter sur nous pour le diriger dans la bonne direction et trouver réponses à ses questions. La disponibilité d’un conseiller compétent est essentielle pour aider l’entrepreneur à naviguer dans la complexité de leur vie financière.
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Viviane Bolduc, retraitée de la fonction publique
Viviane est une infirmière à la retraite qui vit pleinement cette phase de sa vie. Elle nous fait confiance pour la gestion de ses placements et la mise en place de son plan de décaissement optimisé. Chaque année, elle sait exactement où prendre les sommes pour combler son coût de vie de façon fiscalement avantageuse. Ainsi, elle peut avoir l'esprit en paix et profiter entièrement de sa retraite avec sa famille.
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Élodie Tremblay, professionnelle incorporée
Élodie est une jeune médecin spécialiste pour qui notre accompagnement personnalisée est cruciale (structure corporative, rémunération, etc.). De plus, comme tous les professionnels qui n’ont pas accès à un régime de retraite de l’employeur, Élodie compte sur nous pour mettre en place un plan financier lui permettant d’assurer sa retraite tout en profitant de sa vie active au maximum.