Les 7 domaines d’intervention de la planification financière

    • Support aux décisions d’affaires

    • Structure corporative

    • Rémunération de l’actionnaire dirigeant

    • Assistance administrative

    • Transfert intergénérationnel et planification de la relève

    • Immobilier: Rentabilité, financement et mode de détention.

    • Régime de retraite exécutif (RR-E)

    • Incorporation et structure juridique d’entreprise

    • Testament

    • Mandat de protection

    • Convention entre actionnaires

    • Convention de vie commune

    • Patrimoine familial

    • État civil et régimes matrimoniaux

    • Assurance invalidité

    • Assurance vie

    • Assurance maladies graves

    • Assurances soins de santé

    • Rentes et fonds distincts

    • Analyse de rentabilité des produits d’assurance

    • Bilan personnel

    • Budget

    • Calcul du coût de vie

    • Gestion des dettes

    • Financement de projets

    • Fonds d’urgence et gestion des liquidités

    • Cotisation REER et optimisation de la déduction

    • Déclaration de revenus personnels

    • Maximisation des allocations familiales

    • Minimisation du fardeau fiscal (déductions et crédits)

    • Programmes gouvernementaux

    • Représentation auprès de Revenu Québec et de l’ARC

    • Analyse du portefeuille actuel

    • Politique de placement et stratégies d’accumulation

    • Plan d’épargne systématique

    • Optimisation fiscale des placements

    • Profil d’investisseur

    • Véhicules spéciaux: REEE, REEI et autres.

    • Divulgation transparente des frais

    • Planification de la retraite: Quand? Combien? Comment?

    • Plan de décaissement optimisé

    • Régime de retraite: rente ou valeur de transfert?

    • Rentes gouvernementales: décisions

    • Bilan successoral et liquidités successorales

    • Évaluation des stratégies de minimisation des impôts successoraux

    • Optimisation des legs

    • Maximisation de valeur successorale

    • Patrimoine distinct: Fiducie

    • Dons planifiés

* Les fonds communs de placement sont offerts par l’entremise de représentants en épargne collective rattachés à SFL Placements, Cabinet de services financiers.

Les profils que nous accompagnons

  • Steve Martin, propriétaire d’entreprises

    Steve est copropriétaire d'une entreprise qui se spécialise dans l'estimation de dommages et de valeur marchande. À titre de chef d'orchestre de sa vie financière, Steve sait qu'il peut compter sur nous pour le diriger dans la bonne direction et trouver réponses à ses questions. La disponibilité d’un conseiller compétent est essentielle pour aider l’entrepreneur à naviguer dans la complexité de leur vie financière.

  • Viviane Bolduc, retraitée de la fonction publique

    Viviane est une infirmière à la retraite qui vit pleinement cette phase de sa vie. Elle nous fait confiance pour la gestion de ses placements et la mise en place de son plan de décaissement optimisé. Chaque année, elle sait exactement où prendre les sommes pour combler son coût de vie de façon fiscalement avantageuse. Ainsi, elle peut avoir l'esprit en paix et profiter entièrement de sa retraite avec sa famille.

  • Élodie Tremblay, professionnelle incorporée

    Élodie est une jeune médecin spécialiste pour qui notre accompagnement personnalisée est cruciale (structure corporative, rémunération, etc.). De plus, comme tous les professionnels qui n’ont pas accès à un régime de retraite de l’employeur, Élodie compte sur nous pour mettre en place un plan financier lui permettant d’assurer sa retraite tout en profitant de sa vie active au maximum.

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